关于赋予债权文书强制执行效力公证执行现状调研报告
——河北省石家庄平安公证处白立锋 马丽辉 卢钇伶 赋予债权文书强制执行效力公证作为继调解、诉讼、仲裁外的多元化纠纷解决方式之一，连接着公证制度与法院执行程序，体现出了民事上的意思自治原则与国家司法救济的紧密结合，不仅能预防纠纷、减少诉源，有效节约法院司法成本，缓解“人少案多”这一现实矛盾，更在防范与化解金融风险、提升金融债权实现效率上发挥着重要作用。 一、赋予债权文书强制执行效力公证在防范金融风险中的作用 2017年最高人民法院、司法部和中国银监会联合下发了《关于充分发挥公证书的强制执行效力服务银行金融债权风险防控的通知》，进一步强化了公证机构在防范金融风险中的作用。近年来，随着金融市场的发展和完善，为确保金融债权的实现和金融市场的稳定，赋予债权文书强制执行效力公证发挥着越来越重要的作用。 （一）提升金融机构实现债权效率 债权实现的效率代表了资金在融资市场中的有效性，债权能否按期实现以及违约后能否快速执行往往是金融机构最为关心的问题。赋予债权文书强制执行效力公证是通过公证机构在金融机构签订合同时就对债务人的意思表示、担保状况等影响合同履行的因素逐一进行审查。《公证法》第 37 条规定：“对经公证的以给付为内容并载明债务人愿意接受强制执行承诺的债权文书，债务人不履行或者履行不适当的，债权人可以依法向有管辖权的人民法院申请执行。”也就是说如果在办理赋予强制执行效力公证后，借款人没有任何原因不履行还款义务，经金融机构向公证机构申请，公证机构经过核实出具执行证书后，则金融机构可直接向人民法院执行庭申请执行，无需再经过一审、二审诉讼程序和仲裁程序。从而使金融机构便捷、省时、高效实现债权。在2020年10月21日至23日，金融街论坛年会上，中国公证协会秘书长曹阳在讲话中提到“中国人民银行和世界银行曾经对中国北京、上海等八个城市的92家机构进行过调研。调研后世界银行认为，无论是在中国，还是在欧洲，对借款合同和相关的担保合同申办公证都是银行加快实现债权速度的一种重要途径”。这充分体现了赋予强制执行效力公证在提升金融机构实现债权效率上发挥的重要作用。 （二）维护金融安全，降低金融机构维权成本 对于具体的金融交易，公证机构作为一个中立的、专业的机构介入其中，不仅有利于规范金融市场，有效防止各种违规借贷以及各类金融诈骗行为，更能在借款人违约的情况下，降低金融机构的维权成本。如果金融机构通过诉讼的方式维护债权利益，一审程序中金融机构将支付案件受理费、律师费、财产保全费等，如果进入二审程序、再审程序，金融机构的维权成本会更高。如通过前期办理赋予强制执行效力公证，后期申请公证处出具执行证书的方式，将大大降低金融机构的维权成本。近几年来公证行业主动降低公证收费标准，以河北省公证服务收费标准为例，办理赋予债权文书强制执行效力公证，公证费按标的额的0.21%收取（不足200元的，按200元收取），后期申请出具执行证书的，按执行证书载明执行金额的0.21%收费（不足200元的，按200元收取），这会极大降低金融机构实现债权成本。 因此，为了充分发挥赋予强制执行效力公证在防范金融风险中的作用，保证公证债权文书强制执行制度的有效运行，我们有必要对司法实践中法院判决不予或部分执行公证机构出具的执行证书的原因进行总结、分析，从而给公证处在办理予强制执行效力公证、出具执行证书的审查内容和程序上以启示。 二、法院受理公证债权文书强制执行案件现状 根据最高人民法院公报官网公布的2019年-2023年全国法院司法统计公报数据，对首次执行案件情况合计数及公证债权文书强制执行情况进行了如下梳理： 表一 2019年-2023年全国法院司法统计公报相关数据截取
从上表中，我们可以看出2019年至2023年具有强制执行力的公证债权文书收案历年收案数量和收案占比变化情况如下图：  从上图可以看出，2019年至2023年五年间，2019 年法院收案占比最高，证明最高人民法院于 2018 年9月颁布的《关于公证债权文书执行若干问题的规定》发挥了作用，使得赋强公证制度在实践中遇到的诸多问题得到了解决，推动了赋强公证制度的进一步发展。但2020年收案数量大幅减少，自2020年至2023年具有强制执行力的公证债权文书收案数量又呈上升状态，2023年具有强制执行力的公证债权文书收案数量创五年最高。但不容忽视的是全国法院收受强制执行公证执行案件占总执行收案的比例较低，到2023年收案占比仅为0.395%。 三、公证债权文书强制执行案件法院判决情况分析 通过在北大法宝以“不予执行公证债权文书”、“最高人民法院关于公证债权文书执行若干问题的规定”这两个关键词进行全文检索， 2022 年至 2023年间的生效判决文书共111件，其中2022年的生效判决文书83件，2023年的生效判决文书28件，除去其中一二审重复且二审维持原判的案件8件，及重复录入的案件1件，共获得有效样本102件。在这102件生效判决中，全部执行的52件，不予执行的28件，部分执行的22件，所占比例如图所示。  通过上图不难看出，在涉及申请不予执行公证债权文书的执行异议案件中法院判决不予执行和部分执行的占比将近一半。以上这些执行异议的案件中债权人主体涵盖了银行、典当行、信托公司、融资性担保公司以及自然人和企业，债权文书类型涵盖了借款合同、还款协议、担保合同、反担保合同、融资租赁协议以及债权转让协议等。 因司法部于2017年8月14日发布的《关于公证执业“五不准”的通知》中明确指出“在有关管理办法出台之前，公证机构不得办理自然人、法人、其他组织之间及其相互之间(经人民银行、银监会、证监会、保监会，商务主管部门、地方人民政府金融管理部门批准设立的从事资金融通业务的机构及其分支机构除外)的融资合同公证及赋予强制执行效力公证。”该项规定明确了，公证机构不得为民间借贷类的债权文书办理赋强公证，所以接下来的案例选取及探讨不包括法院判决的自然人之间、自然人与非金融机构企业之间的民间借贷类不予执行或部分执行案件。 （一）法院判决部分执行、部分不予执行案件 表二 法院判决部分执行、部分不予执行案件裁判理由及依据
在执行实务过程中，对存在瑕疵的公证债权文书法院并不是一刀切不予执行，而是根据案件实际情况对错误认定予以纠正后执行。 1、本金、利息认定不清或利息等费用认定过高情形 在赵春雨、马国元等典当纠纷案件中，信保典当公司预先扣除了综合费用， 典当合同中约定当金利息是月0.4％，月综合费用2.6％，还约定合同到期或续当到期未申请办理续当手续或续当后未按约定缴纳息费，从到期之日起，除按本合同约定的标准收取息费外，向出典人加收本合同息费标准50％的违约金。出具执行证书时公证处未能对典当本金及利息、综合服务费等情况依照法律规定进行认定，所以法院判决时认定典当本金应以当票上所记载为准，对超出部分不予执行，对支付当期内综合费用和利息时存在抵扣本金的情况，该部分根据实际借款本金计算利息。 2、对已还款本金、利息等费用或不合理费用未予以扣除 在郑莉与焦作中旅银行股份有限公司借款合同纠纷一案中，郑莉与焦作中旅银行股份有限公司签订了《个人经营借款合同》，在合同履行过程中，2018年10月21日前的利息、罚息、复利借款人已经偿还完毕，公证处在出具公证书时未对该清偿部分予以扣除，所以法院裁判时认定执行证书中载明的该部分执行内容已因清偿而消失，不应予以执行，执行证书载明的剩余执行内容均有事实、法律依据，仍应予以执行。 又如王丹丹、中国工商银行股份有限公司昆明西市区支行民事诉讼案件中，王丹丹作为借款人、抵押人，与作为贷款人的工行西市区支行签订《个人购房借款担保合同》，后王丹丹逾期未还款，工行西市区支行向一审法院交纳申请保全费5000元，对王丹丹抵押财产予以保全。公证处出具执行证书时将该笔保全费用作为执行标的列入其中，但法院在裁判时认定该笔保全费用系工行西市区支行基于公证债权文书确认的相同的借款合同纠纷法律事实而另案起诉产生的保全费用，工行西市区支行在已申请公证处出具《执行证书》可以直接向法院申请强制执行的情况下，又另行提起诉讼并保全实为浪费诉讼资源的重复主张行为，是因工行西市区支行选择了不适当的救济路径产生的非必要支出，不属于合理费用，应由其自行承担，故该保全费5000元不应当被执行，执行证书剩余执行内容予以确认执行。 3、对担保部分存在瑕疵的认定 在河南沁阳农村商业银行股份有限公司怀府支行、任朝君执行异议一案中，沁阳农商行怀府支行与借款人王保军，担保人石志超、任朝君、杜冬梅、吴新群签订自然人保证担保借款合同，后借款人逾期还款，沁阳农商行怀府支行在保证期间内向沁阳市公证处申请出具执行证书，在诉讼中就该执行证书是否向担保人送达，以何种形式送达，沁阳农商行怀府支行均未举证证明，沁阳农商行怀府支行未在保证期间内向担保人主张保证责任，所以法院最后判决保证人的保证责任免除，保证人对具有强制执行效力债权文书公证书中确定的债务不承担保证责任。在这个案件中，沁阳农商行怀府支行的公证债权系合法有效，并赋予了强制执行效力的债权文书，担保人对沁阳农商行怀府支行的保证责任已超保证期间，保证责任予以免除，但不能仅因公证债权文书中确定债务的保证人的保证期间已过，保证责任被免除而判决整个公证债权文书不予执行。所以对担保部分存在瑕疵的则执行主债权，不予执行担保人。 （二）法院判决不予执行案件 表三 法院判决不予执行案件裁判理由及依据
公证债权文书强制执行是将公证债权文书载明的债务不经诉讼，直接移交法院强制执行，如果强制执行的执行标的不是公证债权文书载明的债务，则会导致公证债权文书不予执行。导致不予执行的实体因素，实际上就是债权人不能依据公证债权文书申请执行，而需将实体争议提交诉讼解决。所以从上表不难看出，和部分执行的案件相比，法院判决不予执行的案件标准会更严苛。 1、公证的债权文书中的法律关系无效、可撤销 此处的法律关系无效可以理解为包括不生效和无效两种情形，债权文书不生效或无效，将导致法律行为自始不发生法律效力，不能引起债权文书所载明的当事人间的权利义务关系，公证债权文书自然也就不能� | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||