织密“防控网”　把好“审查关”　练好“基本功”　绷紧“纪律弦” 承德市恒义公证处守好反洗钱“前沿阵地”

　　承德市恒义公证处 刘美玲

　　公证机构作为预防纠纷、减少诉讼的法律服务机构，同时也是反洗钱工作的“前沿阵地”。近年来，承德市恒义公证处始终坚持“风险为本、合规为先”的原则，将反洗钱工作深度融入公证执业全过程，通过健全内控、严把关口、强化培训、从严监管四大举措，全面筑牢公证领域反洗钱安全防线，切实维护金融管理秩序与公证行业公信力。

　　织密“防控网”，内控体系再升级。“公证无小事，尤其是在涉及不动产交易、大额财产处分等高风险领域，我们必须守好第一道关。”该公证处负责人表示。为压实监管责任，该公证处构建了层级清晰、分工明确的责任体系，修订完善了客户身份识别、风险等级划分、可疑交易报送等内控制度。针对不动产交易、股权变更、异地委托等高风险业务，公证处建立了动态风险台账，实行分级分类管控，确保风险隐患早发现、早预警、早处置。

　　把好“审查关”，穿透核查防风险。实际操作中，该公证处严格执行“穿透式”审查，不仅严格核验自然人、法人的身份信息，更深入核查实际控制人及受益人，确保“了解你的客户”（KYC）原则落到实处。针对大额资产转移、交易目的存疑等情况，公证处加大补充审查力度，深入核实资金来源与交易用途，严防虚假交易和资产隐匿转移。同时，严格执行档案留存制度，确保每一笔业务资料全程留痕、可溯，让每一份公证书都经得起检验。

　　练好“基本功”，以案促学强意识。“我们不仅是在办公证，更是在守防线。”该公证处通过常态化组织学习反洗钱法及典型案例警示教育，不断强化从业人员的底线思维。定期开展“以案促学”活动，重点讲解高风险业务的识别要点和可疑情形的判定标准，有效破除从业人员的麻痹侥幸心理，公证员识别、研判、处置洗钱风险的专业能力全面提升。

　　绷紧“纪律弦”，常态自查保长效。为防止制度空转，承德市恒义公证处坚持“刀刃向内”，常态化开展卷宗抽查和业务自查，重点排查身份识别不到位、审查程序不规范等问题，建立整改台账，实行闭环管理。同时，强化内部监督，严肃执业纪律，对违规执业行为“零容忍”，坚决杜绝任何形式的“人情证”“关系证”。（转自《燕赵都市报》2026年7月2日“公证视点”专栏）

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